{"id":1744,"date":"2026-09-30T16:00:47","date_gmt":"2026-09-30T16:00:47","guid":{"rendered":"https:\/\/dirson.raulvalverde.com\/index.php\/2026\/09\/30\/citi-familias-millonarias-en-peru-y-america-latina-se-expanden-fuera-de-sus-fronteras-y-aceleran-adopcion-de-la-ia-a-que-le-temen\/"},"modified":"2026-09-30T16:00:47","modified_gmt":"2026-09-30T16:00:47","slug":"citi-familias-millonarias-en-peru-y-america-latina-se-expanden-fuera-de-sus-fronteras-y-aceleran-adopcion-de-la-ia-a-que-le-temen","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/dirson.raulvalverde.com\/index.php\/2026\/09\/30\/citi-familias-millonarias-en-peru-y-america-latina-se-expanden-fuera-de-sus-fronteras-y-aceleran-adopcion-de-la-ia-a-que-le-temen\/","title":{"rendered":"Citi: familias millonarias en Per\u00fa y Am\u00e9rica Latina se expanden fuera de sus fronteras y aceleran adopci\u00f3n de la IA, \u00bfa qu\u00e9 le temen?"},"content":{"rendered":"

\"El<\/p>\n

Las familias de altos patrimonios <\/b>en pa\u00edses de Am\u00e9rica Latina<\/b>, como el Per\u00fa,<\/b> aceleran la expansi\u00f3n de sus activos, empresas y miembros fuera de sus pa\u00edses de origen, al tiempo que incorporan inteligencia artificial en sus operaciones. <\/p>\n

Sin embargo, la inflaci\u00f3n, las tasas de inter\u00e9s y la falta de planes de sucesi\u00f3n<\/b> concentran sus principales preocupaciones, seg\u00fan el Global Family Office Report 2026<\/i> de Citi Wealth.<\/p>\n

El informe recoge respuestas de 351 oficinas familiares de 40 pa\u00edses, consultadas entre junio y julio de 2026. Estas estructuras administran inversiones, empresas y asuntos patrimoniales de una o m\u00e1s familias. <\/a><\/p>\n

La encuesta se realiz\u00f3 luego de la cumbre anual de Citi Wealth en Nueva York, a la que asistieron m\u00e1s de 150 l\u00edderes de oficinas familiares de m\u00e1s de 25 pa\u00edses, con un patrimonio promedio de USD 2.100 millones.<\/p>\n

Am\u00e9rica Latina lidera la adopci\u00f3n de IA para tareas operativas<\/h2>\n

La inteligencia artificial<\/b> dej\u00f3 de ser una herramienta de prueba para convertirse en parte de la gesti\u00f3n diaria de las oficinas familiares. Se utiliza para analizar inversiones, ordenar informaci\u00f3n, elaborar reportes, automatizar procesos y respaldar decisiones.<\/p>\n

Am\u00e9rica Latina aparece como la regi\u00f3n con mayor avance en varios usos operativos. El 50% de los encuestados destac\u00f3 la reducci\u00f3n del trabajo manual<\/b>, mientras que 36% se\u00f1al\u00f3 mejoras en la precisi\u00f3n de los informes.<\/p>\n

El mayor uso regional se concentra en la automatizaci\u00f3n de flujos de trabajo y conciliaciones. En lugar de priorizar la b\u00fasqueda de mayores retornos con IA, las oficinas familiares apuntan a procesar datos con mayor rapidez y mejorar la eficiencia de sus equipos.<\/p>\n

\"El<\/p>\n

La inflaci\u00f3n vuelve a ser la mayor preocupaci\u00f3n de los grandes patrimonios<\/h2>\n

Las familias latinoamericanas identificaron a la inflaci\u00f3n como una de sus principales fuentes de inquietud para 2026<\/a>. El informe vincula esta preocupaci\u00f3n con la experiencia hist\u00f3rica de la regi\u00f3n frente a episodios de inestabilidad monetaria.<\/p>\n

A esa variable se suman los cambios en las tasas de inter\u00e9s, la estabilidad del sistema financiero y la volatilidad de los mercados. Las disputas comerciales y los aranceles, que en 2025 encabezaban las preocupaciones de los encuestados, perdieron peso este a\u00f1o.<\/b><\/p>\n

Ante ese escenario, las oficinas familiares eval\u00faan activos de renta a corto plazo, inversiones de mayor calidad y opciones que ayuden a preservar el valor real de su patrimonio frente al alza de precios.<\/p>\n

Las acciones de mercados desarrollados ganan espacio en los portafolios<\/h2>\n

La renta variable p\u00fablica volvi\u00f3 a ser el principal destino para el capital incremental. Casi la mitad de los encuestados a nivel global aument\u00f3 su exposici\u00f3n a acciones durante el a\u00f1o.<\/p>\n

En Am\u00e9rica Latina, 52% prev\u00e9 elevar sus inversiones en renta variable<\/a> de mercados desarrollados en los pr\u00f3ximos 12 meses. La regi\u00f3n tambi\u00e9n registra las mayores asignaciones a renta variable p\u00fablica, con 33%, y a renta fija, con 24%.<\/p>\n

Las oficinas familiares latinoamericanas mantienen una preferencia por activos l\u00edquidos y tradicionales, aunque tambi\u00e9n conservan posiciones en capital privado, efectivo y otros instrumentos. Casi 90% de los consultados inform\u00f3 rendimientos positivos en lo que va de 2026<\/b>; en la regi\u00f3n, la mayor\u00eda ubic\u00f3 la rentabilidad anual de sus carteras entre 5% y 10%.<\/p>\n

\"La<\/p>\n

La expansi\u00f3n fuera de los pa\u00edses de origen a\u00f1ade retos tributarios y regulatorios<\/h2>\n

El 58% de las oficinas familiares latinoamericanas<\/b> espera que la internacionalizaci\u00f3n de sus familias aumente en los pr\u00f3ximos cinco a\u00f1os, frente al 38% del promedio global. Es la proporci\u00f3n m\u00e1s alta entre las regiones evaluadas.<\/p>\n

La expansi\u00f3n puede incluir inversiones, empresas, inmuebles y familiares en distintas jurisdicciones. Ese proceso obliga a resolver asuntos tributarios, regulatorios, patrimoniales y de cumplimiento en varios pa\u00edses.<\/p>\n

La regi\u00f3n tambi\u00e9n destaca por la formalizaci\u00f3n de su gesti\u00f3n. El 68% de las oficinas familiares cuenta con comit\u00e9s formales de inversi\u00f3n, frente al 63% global, y 86% realiza revisiones peri\u00f3dicas de desempe\u00f1o y reajustes de cartera.<\/a><\/p>\n

El relevo generacional sigue sin una respuesta clara<\/h2>\n

La sucesi\u00f3n aparece como uno de los puntos m\u00e1s sensibles del informe. Cerca de un tercio de los encuestados anticipa cambios de liderazgo en la familia, la oficina o la empresa familiar durante los pr\u00f3ximos cinco a\u00f1os.<\/p>\n

Pese a ello, solo 9% de las oficinas familiares de Am\u00e9rica Latina se considera bien preparada para una transici\u00f3n de liderazgo<\/b>, la menor proporci\u00f3n entre las regiones evaluadas. Los encuestados reportaron dificultades para definir planes sucesorios, preparar a los futuros l\u00edderes y acordar una visi\u00f3n compartida entre generaciones.<\/p>\n

Citi Wealth se\u00f1al\u00f3 que las familias buscan responder a ese reto con programas de formaci\u00f3n, participaci\u00f3n en \u00f3rganos de gobierno, asesor\u00eda especializada y experiencias pr\u00e1cticas para quienes asumir\u00e1n la conducci\u00f3n del patrimonio familiar.<\/p>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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